新年前后，一些花店、蛋糕店老板遇到了“大客户”，豪气下单订货最近较为盛行的“鲜花+现金”礼盒，也便是用现金做成的“有钱花”礼包，听上去是不是非常浪漫？可是殊不知，其实，这背面隐藏着一个巨大的消费套现圈套，导致一些店东卷进洗钱案，被警方列为涉案人员，银行卡也因涉案被冻住，那么，这到底是怎么回事呢？

  李女士在南宁运营着一家花店，本年新年前夕，民警忽然来到店里要求她合作查询。

  花店店东 李女士：“黄警官他们那天过来，说有一笔涉案资金打到我的银行卡里，我也觉得好古怪。“

  李女士表明，工作还要从1月29日说起，当天，有一位顾客加了她的微信，说要定制一个礼盒送给一位搬家新居的朋友。对方发了一个礼盒图片给李女士，说需求定制相似的礼盒，要尽量用好一点的、高级一点的生果，价格不是问题。而且以涵义好为理由，要求李女士帮助在礼盒里放两捆金额合计9800元的现金。李女士要求对方亲身将现金送到，但对方以公司业务繁忙为由推拒，要求直接给李女士转账。

  第二天，李女士依照对方要求将礼盒制作好后，不料对方却以太忙为理由，表明让朋友曩昔帮拿，并将尾款交给李女士。接下来，便发生了文章最初的一幕，李女士不只被警方约谈，自己的银行卡账号、微信支付宝等收付款功用都被冻住了。幸而李女士最初留了个心眼，为了防范对方欺诈，给对方的卡号不常用，没有余额。

  依据这个事例民警提示，这是一种新式的洗钱方法，欺诈团伙为快速洗钱，把以银行取现、换虚拟币的方法转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

  南宁市公安局江南分局反诈中心民警 刘睿：“一般欺诈分子在取得赃物后会优先购买便利变现的产品，如烟酒、鲜花、礼盒、黄金、蛋糕等等。他们一般会提出将钱打入商户运营者的银行卡账户内，让商户供给银行卡号，随后不法人员将卡号发给电诈案子的受害人。商户收到的预付款实践是其他案子的赃物，就这样，商户运营者无意中成为欺诈分子的洗钱爪牙。”

  民警提示，商户们不要随意供给自己的银行账户或收款二维码给别人，避免被不法分子使用。广阔商户要慎重接纳网络订单和大额的线下订单、标准收款流程、回绝来历不明的货款。尽量经过公对公转账，或许是以现金直接买卖的方法，不给骗子待机而动，莫因一时的小利，成为欺诈分子洗钱的东西。